常见问答

BMO InvestorLine（投资优惠线）提供多种便捷方式让您轻松交易。您可以通过BMO Invest App在手机上操作，或者通过我们的2.0网站在电脑上进行交易。5星客户还可以直接在BMO Active Trader平台上完成交易。

是，BMO InvestorLine（投资优惠线）支持手机使用。我们专门设计了一款名为BMO Invest的便捷应用。通过BMO Invest，您可以随时随地在手机上管理投资、获取市场数据并做出明智的投资决策。

如要下载BMO Invest，只需访问您设备的应用商店（如Apple App Store或Google Play Store），搜索“BMO Invest”。找到应用后，点击“下载”或“安装”按钮即可将其安装在手机上。安装后，使用您的BMO InvestorLine（投资优惠线）账户登录，即可随时随地管理您的投资。

BMO InvestorLine（投资优惠线）不会通过自理服务提供建议或推荐， 然而，我们通过adviceDirect服务提供数字和人工指导的建议。adviceDirect是BMO独创的数字咨询平台，结合了自主在线投资的自由、先进的投资组合监控、研究工具以及个性化的数字和人工指导建议。 adviceDirect不仅提供一支专门的持牌投资专家团队，还会持续监控您的投资组合，确保您始终与投资目标保持一致。当您的投资组合在资产配置、多样化或风险方面需要注意时，它会立即向您发出中立的买卖建议。

是的。BMO InvestorLine（投资优惠线）为资产超过$250,000或每季度交易超过15次的客户提供5星计划。5星计划分为三个级别，提供优惠价格、活跃交易工具、先进研究和专属支持。

BMO InvestorLine（投资优惠线）提供四种类型的账户，包括注册账户（TFSA、RRSP、RESP、RRIF）、非注册账户（个人账户、联合账户、现金账户和保证金账户）、锁定账户（LIRA、LRSP、RLSP、LRIF、LIF）以及公司/非个人账户。

自理TFSA账户不收取账户费用。其他注册账户余额超过$25,000也无需支付账户费用。非注册账户余额超过$15,000同样免除账户费用。

请注意，可能会收取额外费用和佣金，请查看BMO InvestorLine（投资优惠线）费用和佣金表以了解更多详情。

BMO InvestorLine（投资优惠线）是加拿大投资者保护基金（“CIPF”）会员。客户在BMO InvestorLine（投资优惠线）开设的账户受到CIPF保护，最高赔付金额为$1,000,000。CIPF不承保因市值变化而造成的损失。 访问CIPF了解更多信息。了解更多信息。

BMO提供各种基本面和技术研究工具，以满足您的交易需求并帮助您评估投资机会。我们的工具包包括BMO资本市场、Baystreet.ca、Morningstar、MarketGrader等提供的专有研究、洞察和分析师评级。除了专有研究，BMO行业领先的ESG洞察为您提供关于公司环境、社会和治理表现的研究和评级。这些洞察使您能够从可持续的角度进行投资，并了解任何公司或ETF在这些方面相对于同行的表现。

您还可以利用股票、ETF和其他筛选工具，找到适合您的投资，并通过关注列表功能或直接发送到您邮箱的股票和市场资讯提醒跟踪最多50只股票或指数的表现。

5星客户可享受BMO Active Trader平台的独家访问权限，这是一款基于网页、完全可定制的工作区，提供实时自动更新报价、高级技术图表和市场洞察，使您可以快速交易北美股票、ETF和期权。

您可以委托交易多种类型的证券，包括股票、ETF、期权、GIC、固定收益产品和互惠基金。

您可以委托以市场价或限价进行买入、卖出或卖空交易。此外，您还可以在相应情况下下达硬性止损、移动止损或止损委托。

BMO InvestorLine（投资优惠线）支持在主要的加拿大和美国股票交易所进行交易，包括但不限于纽约证券交易所（NYSE）、纳斯达克（NASDAQ）、多伦多证券交易所（TSX）、TSX创业板（TSXV）、NEO交易所和NYSE Arca。

盘前交易是指常规市场开盘前的交易活动，在美国市场的交易时间为东部时间上午8:15至上午9:15。

盘后交易则从东部时间下午4:00开始。主要美国交易所的盘后交易时间为东部时间下午4:00到5:00，而多伦多证券交易所（TSX）的盘后交易时间为东部时间下午4:15到5:00，称为最后成交交易时段。

BMO InvestorLine（投资优惠线）提供盘前和盘后交易。若需在这些时段进行交易，请致电我们。

实时报价为投资者提供最近交易的证券基础价格。

2级报价为投资者实时提供市场深度的额外见解。其中包括市场中所有买入和卖出委托的金额和价格。

2级和实时报价仅对5星客户提供。

交易可以使用加拿大元或美元结算。您可以在股票、ETF和期权的委托输入页面选择结算货币。

市价委托是在当前市场价格下立即执行的委托。这种类型的委托可确保您的交易能迅速完成，但不能保证具体的执行价格。

限价委托则是在设定的价格或更优价格下执行的委托。限价买单只会在价格低于设定价格时执行，而限价卖单只会在价格高于设定价格时执行。

硬性止损委托是在当前市场价格之上的卖出委托。当股票价格超过设定的触发价格时，委托会转换为限价委托。

移动止损委托是随着股票价格上涨而上调的限价委托，但当价格下跌时，限价价格保持不变。当股票价格下跌并达到止损价格时，委托被触发并转换为卖出委托。

止损委托是在股票价格下跌到或低于设定价格时执行的卖出委托。

是的。BMO InvestorLine（投资优惠线）在执行交易和进行现金存款时会实时更新您的账户余额和持仓明细。实时账户余额和持仓明细可以在账户标签中查看。

是的，BMO InvestorLine（投资优惠线）提供股息再投资计划（DRIP）。DRIP是一种简单且低成本的方式，将您从符合条件的证券中获得的现金股息进行再投资。

通过DRIP，投资者可以自动买入标的证券的额外股份，无论订单金额高低都无需支付佣金。买入的股份可以低至一个单位，许多公司还以市场价格的折价提供股份。

点击此处查看所有符合股息再投资条件的证券列表。 您可以按账户整体注册（即所有证券自动注册），也可以按个别证券注册（即单独指明每个您希望注册的证券）。 请联系我们立即注册。

保证金交易是指借用券商的资金进行证券交易。借来的资金由您投资组合中的资产担保，并且每日监控，以确保账户中始终有足够的非借款资金。BMO InvestorLine（投资优惠线）目前提供日内保证金交易功能，这意味着在正常市场时间内，大约每五分钟计算一次保证金要求和余额。

购买力是您可用于购买证券的总资金。其计算公式为：账户总价值减去账户中所有证券的保证金要求。

购买力 = 现金 + 证券的贷款金额 - 空头和期权仓位的要求。

购买力反映了您的投资在日内的波动情况，包括任何已成交的委托，并在交易时间内每五分钟计算一次。

借款利息根据从上个月22日到本月31日的月平均借款余额计算。
利息将在每月22日显示在您的月度对账单中，涵盖上个月产生的费用。

利率取决于您在当前期间的平均借款金额、借款的货币以及当前的基准利率。 点击此处查看最新信息。

BMO Active Trader提供强大的网络交易平台，让您轻松而精准地执行交易策略。平台拥有完全可定制的工作区，提供实时自动更新报价、先进的技术图表和市场洞察，让您能够快速交易北美股票、ETF和期权。

BMO InvestorLine（投资优惠线）的5星计划会员将自动获得BMO Active Trader的访问权限。白金和钻石会员可以使用BMO Active Trader Pro，黄金会员可以使用BMO Active Trader。

BMO InvestorLine（投资优惠线）的5星计划会员使用BMO Active Trader Pro或BMO Active Trader无需支付额外的平台或数据费用。

您可以通过连接高速互联网的Windows或Mac OS设备访问该平台，支持的浏览器包括Google Chrome、Firefox、Microsoft Edge和Safari。

仅台式和笔记本电脑可使用BMO Active Trader。

当您在任意连续三个月内进行不少于150笔符合条件的在线ETF及期权交易时，您将自动享受每笔交易$3.95的活跃交易者定价。点击此处查看完整的佣金和费用表。

是的，一旦您满足享受活跃交易者定价的条件，您所有同一客户编号下的账户都将享受优惠折扣。您只需登录并点击页面右上角您的名字，便可进入“客户编号档案”页面，轻松查看所有与您客户编号关联的账户。

此优惠目前仅针对现有的BMO InvestorLine（投资优惠线）客户。然而，我们乐意与您探讨您的交易需求以及可能的方案。请在东部时间上午8点至下午6点之间拨打我们的电话：1-888-776-6886。

所有收取佣金的在线股票、ETF和期权交易均符合享受活跃交易者定价的资格。

您可以通过点击右上角您的名字进入“客户编号档案”，再选择“交易活动”标签来查看您的交易数量。

新的活跃交易者定价将从2024年10月1日开始生效。

活跃交易者定价为符合条件的客户提供每笔在线交易仅需$3.95的折扣佣金率，适用于在连续3个月内完成超过150笔交易的客户。即便您目前使用的是不同的佣金结构，您依然可以满足享有活跃交易者定价的资格。不过，我们建议您拨打1-888-776-6886联系我们，讨论您的具体情况，并找到最适合您的定价方案。

如果您已注册或选择在线接收税务文件，您可以在“电子文档”部分找到这些文件。

如果您在InvestorLine（投资优惠线）网站上找不到“电子文档”部分，请阅读或观看分步指南了解如何访问。

注意：目前BMO Invest App无法访问电子文档

如果您选择了“仅限电子版”作为税务文件的接收方式，所有税务相关文件将仅在“电子文档”部分以电子版形式提供。

如果您选择了“电子版和纸质版​​​​​​​”选项，税务文件将邮寄到您档案中记录的地址，并且也会以电子版形式提供。

税务文件的提供时间将根据您选择的账户类型和接收方式有所不同。 点击此处查看按税单类型的详细发布时间表。

您可能会从BMO InvestorLine（投资优惠线）收到各种税单。您将收到的税单取决于您的账户类型、收入情况和供款等。有关您可能收到的税务文件及其用途和预期的获取时间，请点击此处了解更多信息。

您将收到的是当前纳税年度的文件。如果您需要查阅往年税务记录，请前往“电子文档”版块，在下拉菜单中选择您要查阅的年份。您只能看到在BMO InvestorLine（投资优惠线）开设账户期间的文件。

注意：如需具体的税务建议和对各类文件的详细解读，请咨询专业税务顾问。

为RRSP供款的截止日期 - 2025年3月3日。

免罚款提交2024年个人报税表的截止日期 - 2025年4月30日

免罚款提交2024年个人报税表（自雇人士）的截止日期 - 2025年6月15日

点击此处查看2024纳税年度的其他重要日期。

注意：请务必确保在准备报税表之前已收到所有所需的税单，从而避免提交T1调整表以修改您的报税表。

为了帮助简化您的税务准备工作，我们已经制作了一个关于您可能从BMO InvestorLine（投资优惠线）收到的各种税单和文件的概述。点击此处查看您可能从BMO InvestorLine（投资优惠线）收到的税单和文件。 收到的税单取决于您的账户类型和持有的产品。

注意：如需具体的税务建议和对各类文件的详细解读，请咨询专业税务顾问。

T3文件（以及RL-16、T5013和RL-15文件包）取决于第三方发行机构，而非BMO InvestorLine（投资优惠线）。一些外部发行机构（如互惠基金公司）会直接邮寄税务收据给您。请与相关发行机构确认文件的提供时间表。

2025年TFSA的最高供款金额为$7,000加元。有关TFSA供款的更多信息，请访问加拿大税务局网站。

您未使用的供款额度会每年累积，只要您有社会保险号码（SIN）即可（即使您不申报所得税和福利，或者不开设TFSA）。

请注意：如果您在2009年已年满18岁，您的TFSA供款额度每年都会增加。如果您在2009年之后年满18岁，您的TFSA供款额度将从您年满18岁的那一年开始增加，并且在之后的每一年继续累积。

请参阅下文，了解在您于2009年已年满18岁且至今未做出任何供款的情况下可累积的供款额度。

如果您在您的账户中持有或继续持有BMO HISA，将会提供T5税单。点击此处查看您可能从BMO InvestorLine（投资优惠线）收到的各种税务收据和文件。 收到的税单取决于您的账户类型和持有的产品。

如果您发现错误或认为您的税单存在问题，请联系我们进行审查并进一步讨论。